CalcLibrary

ポートフォリオ再調整計算機

現在配分と目標配分を比べ、各資産クラスで売買が必要な金額を見積もります。

例

現状ベース

ポートフォリオ再調整計算機の現状ケースです。まずは支払い、利回り、費用の基準値を確認できます。

入力値
{"holdings":[{"id":"us-stock","name":"US Stock ETF","currentValue":62000,"targetAllocation":50},{"id":"intl-stock","name":"International Stock ETF","currentValue":18000,"targetAllocation":20},{"id":"bonds","name":"Bond ETF","currentValue":14000,"targetAllocation":20},{"id":"cash","name":"Cash Reserve","currentValue":6000,"targetAllocation":10}],"netCashFlow":0,"toleranceBand":0}
入力値
￥0
入力値
0 %
結果
￥100,000.00
結果
￥100,000.00
結果
￥12,000.00
結果
￥12,000.00
結果
結果

例

現状ベースポートフォリオ再調整計算機の現状ケースです。まずは支払い、利回り、費用の基準値を確認できます。￥100,000.00
目標プランポートフォリオ再調整計算機 に目標条件を入れ、到達に必要な変化を見ます。￥97,000.00
比較ケース別の前提で ポートフォリオ再調整計算機 を回し、選択肢ごとの差を比べる例です。￥100,000.00

計算方法

式

wi=ViPw_i = \dfrac{V_i}{P}

Ti=Padj⋅aiT_i = P_{adj} \cdot a_i

Δi=Ti−Vi\Delta_i = T_i - V_i

Padj=P+CP_{adj} = P + C

変数

ViV_i

V_i はこの計算機の式で使う記号で、入力値・途中の値・結果のいずれかを表します。

wiw_i

w_i はこの計算機の式で使う記号で、入力値・途中の値・結果のいずれかを表します。単位は % として読んでください。(%)

PP

P はこの計算機の式で使う記号で、入力値・途中の値・結果のいずれかを表します。

PadjP_{adj}

P_{adj} はこの計算機の式で使う記号で、入力値・途中の値・結果のいずれかを表します。

aia_i

a_i はこの計算機の式で使う記号で、入力値・途中の値・結果のいずれかを表します。単位は % として読んでください。(%)

TiT_i

T_i はこの計算機の式で使う記号で、入力値・途中の値・結果のいずれかを表します。

Δi\Delta_i

\Delta_i はこの計算機の式で使う記号で、入力値・途中の値・結果のいずれかを表します。

CC

C はこの計算機の式で使う記号で、入力値・途中の値・結果のいずれかを表します。

現在配分と目標配分を比べ、各資産クラスで売買が必要な金額を見積もります。 金額、利率、期間、支払い条件を入れると、その場で再計算され、現状・目標・控えめなケースを比べやすくなります。

現在配分と目標配分を比べ、各資産クラスで売買が必要な金額を見積もります。 金額、利率、期間、支払い条件を入れると、その場で再計算され、現状・目標・控えめなケースを比べやすくなります。

よくある質問

01ポートフォリオ再調整計算機は何を計算しますか？
現在配分と目標配分を比べ、各資産クラスで売買が必要な金額を見積もります。
02どの数値を入れればよいですか？
まずは自分の請求書、契約、価格、走行記録、手元の数字を入れてください。不明なところだけ控えめな前提で補うのが無難です。例の値は計算の流れを見るためのものです。
03結果はどう使えばよいですか？
ポートフォリオ再調整計算機 の結果は、計画、比較、シナリオ確認のための試算として使ってください。変数の関係は見えますが、実際の請求額、審査結果、市場価格、最終利回りを確定するものではありません。
04なぜ初期値だけで判断してはいけませんか？
初期値は ポートフォリオ再調整計算機 をすぐ試せるように入っているだけで、地域平均、実際の見積もり、個別助言ではありません。判断に使うなら、自分の数字に置き換えて基準ケースと控えめなケースを比べてください。
05この計算機の限界は何ですか？
ポートフォリオ再調整計算機 は入力した項目だけを計算し、税金、保険、為替、制度差、契約の細部、見えないコストまでは自動で補いません。正式な判断では原資料や専門家の確認が必要です。

すべての計算機