ROI और वार्षिक ROI में क्या अंतर है?

ROI पूरी होल्डिंग अवधि का कुल प्रतिशत लाभ (या हानि) है — 10 वर्षों में 50% ROI और 1 वर्ष में 50% ROI साधारण ROI के रूप में समान हैं, हालाँकि 1-वर्षीय निवेश स्पष्ट रूप से बहुत बेहतर है। वार्षिक ROI समय का सामान्यीकरण करता है और रिटर्न को एक स्थिर वार्षिक दर के रूप में व्यक्त करता है, जो — चक्रवृद्धि होने पर — समान अंतिम मूल्य देती। अलग-अलग अवधि की तुलना के लिए वार्षिक ROI; एक ही निवेश के विवरण के लिए साधारण ROI का उपयोग करें।

पेबैक अवधि का वास्तव में क्या अर्थ है?

पेबैक अवधि वह वर्ष-संख्या है जिसमें संचित लाभ प्रारंभिक निवेश के बराबर हो जाता है — मानते हुए कि लाभ समान दर से बनता है। यह जवाब देता है: "मैं अपना पैसा कब वापस पाऊँगा?" यह जानबूझकर सरल है: यह भविष्य के नकद-प्रवाह को छूट नहीं देती, जोखिम पर विचार नहीं करती, और पेबैक के बाद की कमाई के बारे में कुछ नहीं कहती। 10-वर्षीय निवेश पर 4-वर्ष की पेबैक अक्सर 4-वर्षीय निवेश पर 4-वर्ष की पेबैक से बेहतर होती है, क्योंकि बाद वाला बस निकासी पर ही मूलधन लौटाता है।

क्या ROI बताता है कि निवेश अच्छा है या नहीं?

अकेले नहीं। ROI जोखिम को पूरी तरह नज़रअंदाज़ करता है — किसी सट्टा दाँव पर 50% ROI और किसी सुरक्षित जमा पर 50% ROI गणित में समान हैं, पर अपेक्षित परिणाम बिल्कुल अलग हैं। ROI रास्ते की अस्थिरता भी नहीं देखता: एक ऐसा निवेश जो +200% और −80% के बीच घूमने के बाद +50% पर समाप्त हुआ, उसका ROI एक सीधी रेखा वाले निवेश के बराबर है। ROI को लिए गए जोखिम, अनुभव की गई अस्थिरता और तुलनीय जोखिम वाले विकल्पों के साथ एक संकेत के रूप में देखें।

नकारात्मक ROI को कैसे समझें?

नकारात्मक ROI का अर्थ है कि अंतिम मूल्य प्रारंभिक निवेश से कम है — आपने नाममात्र में पैसा खोया है। साधारण ROI गणना अब भी काम करती है: 1,00,000 ₹ का निवेश जो 80,000 ₹ पर समाप्त हुआ, उसका ROI −20% है। ऐसे में पेबैक अवधि अर्थहीन हो जाती है (सूत्र ऋणात्मक या अपरिभाषित मान देता है; कैलकुलेटर शून्य दिखाता है) — जब पोज़िशन लाभ के बजाय हानि बना रही हो, तब वसूलने को कुछ नहीं रहता। वार्षिक ROI सूचनात्मक रहता है और हानि को वार्षिक दर के रूप में व्यक्त करता है।

क्या इसमें कर, शुल्क और मुद्रास्फीति शामिल हैं?

नहीं — कैलकुलेटर कर-पूर्व, शुल्क-पूर्व, नाममात्र रिटर्न देता है। कर-व्यवहार अधिकार-क्षेत्र और निवेश रखने वाले खाते के प्रकार के अनुसार बदलता है, इसलिए कर-प्रभाव दर्ज किए गए मूल्यों में शामिल करें (कर-पश्चात अंतिम मूल्य उपयोग करें) या बाद में जोड़ें। कमीशन, प्रबंधन शुल्क और निकासी लागत भी अंतिम मूल्य से घटाएँ। मुद्रास्फीति-समायोजित (वास्तविक) ROI के लिए नाममात्र के बजाय समायोजित अंतिम मूल्य दर्ज करें।

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ROI Calculator

किसी निवेश का ROI (निवेश पर रिटर्न) और साधारण पेबैक अवधि की गणना करें। प्रारंभिक निवेश, अंतिम मूल्य और अवधि दर्ज करें — आपको ROI %, वार्षिकीकृत दर (अलग-अलग अवधि की तुलना के लिए), मूलधन वापस मिलने तक के वर्ष और लाभ मिलेगा।

मुद्रा

प्रारंभिक निवेश

₹

अंतिम मूल्य

₹

वर्ष

उदाहरण आज़माएँ

ROI

50.00%

कुल ROI 50.00% (8.45% वार्षिक), साधारण ROI के अनुसार लगभग 10.00 वर्षों में मूलधन वापस।

वार्षिक ROI

8.45%

पेबैक अवधि

10 वर्ष

यहाँ ROI कर-पूर्व और शुल्क-पूर्व, नाममात्र है। कर-व्यवहार अधिकार-क्षेत्र और खाता प्रकार के अनुसार बदलता है — कर और शुल्क के प्रभाव इनपुट में शामिल करें या परिणाम को सकल मान के रूप में देखें।

लाभवार्षिक: +8.45%

यह कैसे काम करता है

सूत्र

\text{Profit} = V_\text{final} - V_\text{initial}

\text{ROI} = \frac{\text{Profit}}{V_\text{initial}} \times 100

\text{Annualized ROI} = \left(\frac{V_\text{final}}{V_\text{initial}}\right)^{1/n} - 1

\text{Payback} = \frac{V_\text{initial}}{\text{Profit} / n}

जहाँ

$V_\text{initial}$: प्रारंभिक निवेश
$V_\text{final}$: अवधि के अंत में मूल्य
$n$: अवधि वर्षों में
$\text{Profit}$: अंतिम मूल्य घटा प्रारंभिक निवेश

अंतिम मूल्य से प्रारंभिक निवेश घटाकर लाभ निकालें। लाभ को प्रारंभिक निवेश से भाग देकर 100 से गुणा करें — यह साधारण ROI प्रतिशत है। प्रारंभिक निवेश को प्रति वर्ष लाभ से भाग देकर साधारण पेबैक अवधि निकालें। वार्षिक ROI वह स्थिर वार्षिक दर है जो — चक्रवृद्धि होने पर — प्रारंभिक मूल्य को अंतिम मूल्य तक पहुँचाती: (अंतिम मूल्य / प्रारंभिक मूल्य)^(1/n) − 1।

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अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

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