पोर्टफोलियो रीबैलेंसिंग कैलकुलेटर
अपने पोर्टफोलियो की मौजूदा तस्वीर को सीधे काम आने वाली रीबैलेंसिंग योजना में बदलें। हर होल्डिंग दर्ज करें, लक्ष्य मिश्रण तय करें, चाहें तो नकद जोड़ें या निकालें, और देखें कि क्या खरीदना, बेचना या वैसे ही छोड़ना है।
उदाहरण
एक होल्डिंग बहुत आगे निकल गई है
एक एसेट तेजी से बढ़ गया है, इसलिए उसे ट्रिम करना और पीछे रह गए हिस्सों को बढ़ाना पड़ता है।
- पोर्टफोलियो स्टेट
- {"holdings":[{"id":"us-stock","name":"US Stock ETF","currentValue":62000,"targetAllocation":50},{"id":"intl-stock","name":"International Stock ETF","currentValue":18000,"targetAllocation":20},{"id":"bonds","name":"Bond ETF","currentValue":14000,"targetAllocation":20},{"id":"cash","name":"Cash Reserve","currentValue":6000,"targetAllocation":10}],"netCashFlow":0,"toleranceBand":0}
- शुद्ध योगदान / निकासी
- ₹0
- टॉलरेंस बैंड
- 0 %
उदाहरण
यह कैसे काम करता है
सूत्र
चर
- होल्डिंग i का मौजूदा मूल्य
- होल्डिंग i का मौजूदा पोर्टफोलियो वेट(%)
- मौजूदा कुल पोर्टफोलियो मूल्य
- योगदान या निकासी के बाद समायोजित कुल मूल्य
- होल्डिंग i का लक्ष्य आवंटन(%)
- कैश फ्लो के बाद होल्डिंग i का लक्ष्य मूल्य
- ट्रेड डेल्टा; धनात्मक = खरीद, ऋणात्मक = बिक्री
- शुद्ध कैश फ्लो; धनात्मक = योगदान, ऋणात्मक = निकासी
कैलकुलेटर पहले सभी होल्डिंग्स का मौजूदा कुल मूल्य जोड़ता है। फिर वह शुद्ध योगदान जोड़ता है या नियोजित निकासी घटाता है, जिससे समायोजित कुल पोर्टफोलियो बनता है। उसी आधार पर हर होल्डिंग का लक्ष्य मूल्य निकाला जाता है। सटीक ट्रेड डेल्टा = लक्ष्य मूल्य - मौजूदा मूल्य। अगर आप टॉलरेंस बैंड देते हैं, तो जो होल्डिंग्स पहले से पर्याप्त करीब हैं उन्हें वैसा ही छोड़ा जा सकता है और बाकी होल्डिंग्स रीबैलेंसिंग संभालती हैं।
टॉलरेंस बैंड एक व्यावहारिक ट्रेडिंग फ़िल्टर है, कोई भविष्यवाणी नहीं। जो होल्डिंग्स पहले से दायरे में हैं उन्हें वैसे ही रखा जा सकता है। बाकी होल्डिंग्स को इस तरह स्केल किया जाता है कि योजना समायोजित कुल पोर्टफोलियो से मेल खाती रहे।