CalcLibrary

Калькулятор ROI

Рассчитайте общий ROI, ROI в годовом выражении и простой срок окупаемости инвестиции. Укажите первоначальные вложения, итоговую стоимость и срок: калькулятор покажет общий результат в процентах, сопоставимую годовую ставку, прибыль и момент, когда вложенный капитал формально окупается при равномерном получении прибыли.

Валюта
₽
₽
лет
Примеры

200 000 вложено, 280 000 получено через 3 года: ROI 40 %, в годовом выражении около 11,87 %, простая окупаемость по этой модели — 7,5 года.

₽0₽70 тыс.₽140 тыс.₽210 тыс.₽280 тыс.Вложено: ₽200 тыс.+40,00%Итог: ₽280 тыс.0123
ПрибыльГодовой: +11,87%
ROI
40%
ROI в годовом выражении
11,87%
Срок окупаемости
7,5 лет
Прибыль
80 000,00 ₽

Общий ROI — 40,00 % (11,87 % в годовом выражении); при простой равномерной прибыли капитал окупается примерно за 7,50 лет.

ROI здесь считается в номинальном выражении до налогов и комиссий. Налоговый режим зависит от страны и типа счёта — учитывайте налоги и расходы во входных данных или воспринимайте результат как валовый показатель.

Это было полезно?

Примеры

Как это работает

Формула

Прибыль=Vкон−Vнач\text{Прибыль} = V_\text{кон} - V_\text{нач}

ROI=ПрибыльVнач×100\text{ROI} = \frac{\text{Прибыль}}{V_\text{нач}} \times 100

ROI в годовом выражении=(VконVнач)1/n−1\text{ROI в годовом выражении} = \left(\frac{V_\text{кон}}{V_\text{нач}}\right)^{1/n} - 1

Срок окупаемости=VначПрибыль/n\text{Срок окупаемости} = \frac{V_\text{нач}}{\text{Прибыль} / n}

Переменные

VначV_\text{нач}

Первоначальные вложения

VконV_\text{кон}

Итоговая стоимость в конце периода

nn

Срок инвестиции в годах

Прибыль\text{Прибыль}

Итоговая стоимость минус первоначальные вложения

Сначала из итоговой стоимости вычитаются первоначальные вложения — получается прибыль. Затем прибыль делится на первоначальные вложения и умножается на 100: это простой ROI в процентах. Срок окупаемости считается как первоначальные вложения, делённые на среднюю прибыль за год. ROI в годовом выражении — это постоянная годовая ставка, которая при сложном росте довела бы начальную сумму до итоговой: (итоговая стоимость / первоначальные вложения)^(1/n) − 1.

Частые вопросы

01Чем простой ROI отличается от ROI в годовом выражении?
Простой ROI показывает общий процент прибыли или убытка за весь срок владения. Поэтому 50 % ROI за один год и 50 % ROI за десять лет по простой формуле выглядят одинаково, хотя скорость роста капитала совершенно разная. ROI в годовом выражении нормализует результат по времени: он показывает постоянную годовую ставку, которая при ежегодном сложном росте дала бы ту же итоговую стоимость. Для сравнения инвестиций с разными сроками обычно смотрят годовой показатель; для описания одной сделки достаточно простого ROI.
02Что показывает срок окупаемости?
Срок окупаемости показывает, через сколько лет накопленная прибыль сравняется с первоначальными вложениями, если прибыль поступает равномерно. По сути это ответ на вопрос «когда вернётся вложенный капитал?». Показатель намеренно простой: он не дисконтирует будущие денежные потоки, не учитывает риск и не говорит, сколько инвестиция заработает после точки окупаемости. Четырёхлетняя окупаемость в десятилетнем проекте обычно лучше, чем четырёхлетняя окупаемость в проекте на четыре года: во втором случае капитал возвращается только к самому выходу.
03Говорит ли ROI сам по себе, что вложение хорошее?
Нет. ROI показывает только итоговый относительный результат и не учитывает риск, волатильность, ликвидность и альтернативы с сопоставимым риском. Две инвестиции могут дать одинаковые 40 % ROI, но одна могла быть почти безрисковой, а другая — крайне спекулятивной. Точно так же актив, который по пути ходил от +200 % до −80 %, а завершил период на +40 %, будет иметь такой же ROI, как спокойный рост до тех же +40 %. Поэтому ROI нужно читать вместе с риском, разбросом результатов, сроком, комиссиями и доступными альтернативами.
04Как трактовать отрицательный ROI?
Отрицательный ROI означает, что итоговая стоимость ниже первоначальных вложений: позиция принесла номинальный убыток. Простая формула при этом остаётся корректной: если 10 000 превратились в 8 000, ROI равен −20 %. А вот срок окупаемости в такой ситуации не имеет экономического смысла, потому что положительной прибыли, которая возвращает капитал, нет; поэтому калькулятор показывает ноль. ROI в годовом выражении всё ещё полезен: он показывает среднегодовой темп снижения стоимости.
05Учитываются ли налоги, комиссии и инфляция?
Нет. Калькулятор считает номинальный результат до налогов, комиссий и прочих издержек. Налоговый режим зависит от юрисдикции и типа счёта, поэтому чистый результат лучше вводить уже после налогов или корректировать отдельно. Брокерские комиссии, плата за управление и расходы на выход также нужно вычитать из итоговой стоимости до расчёта. Если нужен реальный ROI с поправкой на инфляцию, используйте итоговую стоимость в реальном выражении, а не номинальную сумму.

Все калькуляторы