CalcLibrary

Portföy Dengeleme Hesaplayıcısı

Portföyün bugünkü görünümünü doğrudan uygulanabilir bir dengeleme planına çevirin. Her varligi girin, hedef dagilimi belirleyin, isterseniz nakit ekleyin veya cekin ve ne alinip satilacagini net gorun.

Örnekler

Kazanan varlıktan biraz kesmek gerekiyor

Bir pozisyon hedefin cok ustune cikti; onu azaltirken geride kalan varliklari tamamlamak gerekiyor.

Portföy durumu
{"holdings":[{"id":"us-stock","name":"US Stock ETF","currentValue":62000,"targetAllocation":50},{"id":"intl-stock","name":"International Stock ETF","currentValue":18000,"targetAllocation":20},{"id":"bonds","name":"Bond ETF","currentValue":14000,"targetAllocation":20},{"id":"cash","name":"Cash Reserve","currentValue":6000,"targetAllocation":10}],"netCashFlow":0,"toleranceBand":0}
Net katkı / çekim
₺0
Tolerans bandı
0 %
Ayarlanmış portföy toplamı
₺100.000,00
Mevcut portföy toplamı
₺100.000,00
Toplam alım
₺12.000,00
Toplam satış
₺12.000,00
Plan durumu
Katki yardim ediyor ama satislar hala gerekli

Örnekler

Kazanan varlıktan biraz kesmek gerekiyorBir pozisyon hedefin cok ustune cikti; onu azaltirken geride kalan varliklari tamamlamak gerekiyor.₺100.000,00
Yeni nakit isin buyuk kismini yapiyorYeni katki once eksik agirliklara gider ve satis ihtiyacini azaltir ya da ortadan kaldirir.₺97.000,00
Sapma gorunuyor ama harekete gerek yokKucuk bir tolerans bandi, ufak kaymalari bilincli olarak islemsiz birakmanizi saglar.₺100.000,00

Nasıl Çalışır

Formül

wi=ViPw_i = \dfrac{V_i}{P}

Ti=Padj⋅aiT_i = P_{adj} \cdot a_i

Δi=Ti−Vi\Delta_i = T_i - V_i

Padj=P+CP_{adj} = P + C

Değişkenler

ViV_i

i varliginin mevcut degeri

wiw_i

i varliginin mevcut portfoy agirligi(%)

PP

Mevcut toplam portfoy degeri

PadjP_{adj}

Katki veya cekim sonrasi ayarlanmis toplam

aia_i

i varliginin hedef agirligi(%)

TiT_i

Nakit akisi sonrasi i varliginin hedef degeri

Δi\Delta_i

Islem farki; pozitif = al, negatif = sat

CC

Net nakit akisi; pozitif = katki, negatif = cekim

Hesaplayici once tum varliklarin mevcut degerini toplar. Ardindan net katkıyı ekler veya planlanan cekimi cikarir ve ayarlanmis toplam portfoyu bulur. Her varlik icin hedef deger bu ayarlanmis toplam ve hedef agirliktan uretilir. Tam islem farki = hedef deger - mevcut deger. Tolerans bandı aciksa, hedefe zaten yeterince yakin varliklar oldugu gibi birakilabilir; kalanlar dengeleme yukunu tasir.

Tolerans bandı bir tahmin degil, pratik bir islem filtresidir. Bant icinde kalan varliklar oldugu gibi birakilabilir. Diger varliklar ise planin ayarlanmis toplam portfoyle uyumlu kalmasi icin yeniden olceklenir.

Sıkça Sorulan Sorular

01Portfoy neden hedef dagilimdan uzaklasir?
Cunku varliklar ayni hizda hareket etmez. Bir kalemin guclu yukseltisi, temettulerin nakitte kalmasi ya da yeni paranin tek bir fona gitmesi agirliklari degistirir.
02Sadece yeni katkilarla dengeleme ne zaman yeterlidir?
Yeni nakit eksik agirliklari doldurabiliyor ve baska yerlerde anlamli fazlalik birakmiyorsa yeterlidir. Katkidan sonra planda sifir satis goruyorsaniz, bu dengeleme icin nakit tek basina yetmistir.
03Neden her kucuk sapmada islem yapmamak mantikli olabilir?
Kucuk kaymalar genelde gereksiz surtunme yaratir ve portfoyu pek degistirmez. Tolerans bandı, onemsiz islemleri atlayip anlamli farklara odaklanmanizi saglar.
04Vergi, komisyon veya hesap kurallari dahil mi?
Hayir. Arac yalnizca planlama icindir. Vergiler, islem ucretleri, parcali paylar ve hesap ya da araci kurallari hesaba katilmaz.

Tüm hesaplayıcılar